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颠覆银行:互联网金融的下一站

  • 作者: 丹·斯科特
  • 体积:3.40 MB
  • 语言:中文
  • 日期:2018-11-27
  • 推荐:

简介:在这场金融新布局中,银行业及金融技术企业应该如何加速创新与合作?丹•斯科特作为前贝宝金融创新负责人,领导了贝宝与几百家金融服务机构的合作,对此有足够的发言权。

电子书详细介绍

 《颠覆银行》移动互联网和新技术带来的金融创新正在改变人们的消费方式、支付方式和商业模式,银行也首次面临被颠覆的局面。金融业格局正在被重塑:新兴的金融技术服务企业不断涌现,传统银行需要转型为互联网银行,互联网企业与银行也在跨界合作。
在这场金融新布局中,银行业及金融技术企业应该如何加速创新与合作?丹•斯科特作为前贝宝金融创新负责人,领导了贝宝与几百家金融服务机构的合作,对此有足够的发言权。作者认为,缺乏对创新型协作的关注,以及对主要业务模式变革赖以发生的技术和顾客体验这两大因素缺乏理解,是阻碍金融服务业进行创新的主要因素。他在这本书中提供了大量案例分析和指导建议。
•大量成功的金融创新案例,苹果、贝宝、谷歌、脸谱网、支付宝、斯奎尔……
•对传统银行建言献策,比如,银行的优势是什么,银行如何与金融技术企业展开合作创新,银行的哪些业务可以外包、哪些服务功能由自己掌握。
•揭示金融业的发展趋势,重新定义银行,帮助传统银行和互联网金融企业确立正确的发展路径。
无论你是一家大银行、小银行、金融技术提供商还是某个想深入了解如何通过创新型协作形成银行业务和支付的人,这本书都将为你提供指引。

编辑推荐

 

《颠覆银行》80%的银行分行即将消失,传统金融业正在经历前所未有的变局,在互联网银行时代,银行需要具备什么样的能力?《颠覆银行》为您解读互联网金融业新格局,重新定义银行。作者丹•斯科特曾担任互联网金融行业领导者贝宝的金融创新负责人,领导了贝宝与几百家金融服务机构的合作。本书用大量的苹果、谷歌、脸谱网、贝宝、支付宝……的金融创新案例,为传统银行及互联网金融业提供创新与合作实施方案。
互联网金融的下一站,就是颠覆、创新与合作。

作者简介

作者:(美)丹•斯科特(Dan Schatt) 
译者:何正云 张晓雷
丹·斯科特,前贝宝金融创新负责人。他目前担任斯托克派尔(Stockpile)首席商务官。加入贝宝之前,他曾在花旗集团的金融研究部门工作,还担任过世界银行扶贫协商小组咨询师,赛讯咨询行业分析师。

目录

序 互联网金融的下一站是什么 // IX
前 言 是什么阻碍了金融服务业的创新 // XIII
导 语 用创新穿越不毛之地// 001
云对创新的影响力 // 006
智能手机的影响 // 006
大数据=创新的大动力 // 007
从零售业中得到的启示 // 008
敌人的敌人就是朋友 // 009
协调好创新与监管的关系 // 009
寻找新的支付收入来源 // 012
适应新时代的新技能包 // 013
本书的结构 // 014
第一章 消费者赋权在敲门:移动互联网如何在金融和零售业重塑消费者期望// 017
移动互联网如何改变消费者行为 // 021
移动互联网正在模糊数字与实体之间的界限 // 023
移动网络的优步化(Uber-ization) // 044
“钱包顶层”到“移动互联网顶层” // 046 
二维码 // 049 
银行能够从星巴克学到什么 // 050 
用LevelUp 平整比赛场地 // 052 
从手机银行业务到平板电脑银行业务 // 054 
新兴市场的移动互联网模式 // 057 
接下来是什么?大同小异 // 062 
第二章 社群与金融服务:通过社群策略维护好与客户的关系并提升关联度 // 063 
数字技术、数据以及银行业的未来 // 068 
银行业务中的社交媒体体验 // 071 
游戏化 // 073 
个人金融关系规划 // 075 
利用社交银行业务 // 077 
Moven :通过社交网络场景提供银行业务 // 080 
欧洲和亚洲的社交银行业务 // 083 
社交登录、分享以及“钱包顶层” // 085 
点对点借贷:社交与银行业务的混合 // 087 
超越炒作:为了未来,与点对点贷款者合作 // 088 
Lending Club :银行和客户的双赢选择 // 089 
一位投资人对社交银行业务以及比特币的出现的一些看法 // 095 
第三章 连上网络的金融商务:基于位置的服务、移动商务以及数字钱包 // 103 
“本地的”数字钱包 // 107 
零售新体验 // 108 
零售2.0 及其对支付的影响 // 109 
企业家、开发者以及金融服务 // 112 
场景化的银行业务:下一个步骤 // 113 
低能耗蓝牙、硬件以及商务的未来 // 114 
iBeancon 与EasyPay(易付):店内支付的未来? // 115 
贝宝的iBeacon :邻近与场景 // 118 
为金融服务的谷歌眼镜 // 118 
寻找数字钱包 // 120
数字钱包名人堂 // 125 
接下来是什么? // 134 
第四章 用大数据和开放平台创新:在一个数据和存储空间无限的世界里竞争 // 135 
平台服务的兴起 // 142 
在线和移动商务中的应用编程接口 // 144 
银行的应对策略 // 145 
贝宝的豪赌:通过开放平台释放创新 // 147 
银行的移动应用程序客户端商店:会有用吗? // 156 
接下来是什么? // 164 
第五章 基于数学的货币:比特币能够如何证明金融服务业的变革 // 167 
进入场景时代 // 169 
基于数学的货币的引入 // 173 
为什么是“基于数学的货币”? // 174 
数字货币的历史 // 175 
基于数学的货币的特性 // 176 
比特币:首个基于数学的货币 // 177 
是大写的比特币,小写的比特币,还是简写的BTC // 178 
比特币的工作原理 // 180 
杜绝假币 // 185 
完善比特币生态系统 // 187 
比特币在支付中的使用案例 // 192 
瑞波:第二种基于数学的货币 // 199 
基于数学的货币在银行业务中的使用案例 // 200 
与基于数学的货币一起前进 // 205 
结论:比特币还是瑞波 // 207 
第六章 智能渠道:能够在下一代中幸存的几个模型 // 211 
预付费模式 // 214 
预付费国度:重新定义银行 // 216
“银行服务不到位”与创新机遇 // 221 
速汇金:银行通过合作拓展业务的例子 // 223 
扩张入口的创新方式—PayNearMe(就近支付) // 227 
银行怎样为了创新进行合作 // 229 
首席执行官与首席信息官的合作关系 // 229 
一个全新的时代 // 233 
一位风投资本家对未来银行业务的展望 // 238 
作为驱动者和合作伙伴的技术 // 248 
接下来50 年能够持续存在的是什么 // 249 
未来的银行集群:平台—关系—实用 // 251
致 谢 // 253
序 互联网金融的下一站是什么 // IX
前 言 是什么阻碍了金融服务业的创新 // XIII
导 语 用创新穿越不毛之地// 001
云对创新的影响力 // 006
智能手机的影响 // 006
大数据=创新的大动力 // 007
从零售业中得到的启示 // 008
敌人的敌人就是朋友 // 009
协调好创新与监管的关系 // 009
寻找新的支付收入来源 // 012
适应新时代的新技能包 // 013
本书的结构 // 014
第一章 消费者赋权在敲门:移动互联网如何在金融和零售业重塑消费者期望// 017
移动互联网如何改变消费者行为 // 021
移动互联网正在模糊数字与实体之间的界限 // 023
移动网络的优步化(Uber-ization) // 044
“钱包顶层”到“移动互联网顶层” // 046 
二维码 // 049 
银行能够从星巴克学到什么 // 050 
用LevelUp 平整比赛场地 // 052 
从手机银行业务到平板电脑银行业务 // 054 
新兴市场的移动互联网模式 // 057 
接下来是什么?大同小异 // 062 
第二章 社群与金融服务:通过社群策略维护好与客户的关系并提升关联度 // 063 
数字技术、数据以及银行业的未来 // 068 
银行业务中的社交媒体体验 // 071 
游戏化 // 073 
个人金融关系规划 // 075 
利用社交银行业务 // 077 
Moven :通过社交网络场景提供银行业务 // 080 
欧洲和亚洲的社交银行业务 // 083 
社交登录、分享以及“钱包顶层” // 085 
点对点借贷:社交与银行业务的混合 // 087 
超越炒作:为了未来,与点对点贷款者合作 // 088 
Lending Club :银行和客户的双赢选择 // 089 
一位投资人对社交银行业务以及比特币的出现的一些看法 // 095 
第三章 连上网络的金融商务:基于位置的服务、移动商务以及数字钱包 // 103 
“本地的”数字钱包 // 107 
零售新体验 // 108 
零售2.0 及其对支付的影响 // 109 
企业家、开发者以及金融服务 // 112 
场景化的银行业务:下一个步骤 // 113 
低能耗蓝牙、硬件以及商务的未来 // 114 
iBeancon 与EasyPay(易付):店内支付的未来? // 115 
贝宝的iBeacon :邻近与场景 // 118 
为金融服务的谷歌眼镜 // 118 
寻找数字钱包 // 120
数字钱包名人堂 // 125 
接下来是什么? // 134 
第四章 用大数据和开放平台创新:在一个数据和存储空间无限的世界里竞争 // 135 
平台服务的兴起 // 142 
在线和移动商务中的应用编程接口 // 144 
银行的应对策略 // 145 
贝宝的豪赌:通过开放平台释放创新 // 147 
银行的移动应用程序客户端商店:会有用吗? // 156 
接下来是什么? // 164 
第五章 基于数学的货币:比特币能够如何证明金融服务业的变革 // 167 
进入场景时代 // 169 
基于数学的货币的引入 // 173 
为什么是“基于数学的货币”? // 174 
数字货币的历史 // 175 
基于数学的货币的特性 // 176 
比特币:首个基于数学的货币 // 177 
是大写的比特币,小写的比特币,还是简写的BTC // 178 
比特币的工作原理 // 180 
杜绝假币 // 185 
完善比特币生态系统 // 187 
比特币在支付中的使用案例 // 192 
瑞波:第二种基于数学的货币 // 199 
基于数学的货币在银行业务中的使用案例 // 200 
与基于数学的货币一起前进 // 205 
结论:比特币还是瑞波 // 207 
第六章 智能渠道:能够在下一代中幸存的几个模型 // 211 
预付费模式 // 214 
预付费国度:重新定义银行 // 216
“银行服务不到位”与创新机遇 // 221 
速汇金:银行通过合作拓展业务的例子 // 223 
扩张入口的创新方式—PayNearMe(就近支付) // 227 
银行怎样为了创新进行合作 // 229 
首席执行官与首席信息官的合作关系 // 229 
一个全新的时代 // 233 
一位风投资本家对未来银行业务的展望 // 238 
作为驱动者和合作伙伴的技术 // 248 
接下来50 年能够持续存在的是什么 // 249 
未来的银行集群:平台—关系—实用 // 251
致 谢 // 253

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